• 银行客户当下痛点

  • 风险

    上报信息信息准确性、全面性验证 难,存在合规性风险

    成本

    依靠人工收集信息,客户体验、操作 成本、管理成本难以支撑

  • 时效

    新增业务客户实时获取难

    变更

    存量客户信息变更获取难

    识别

    规定周期内存量客户批量识别难

功能特色
  • —— 具有权威的客户受益所有人识别模型和成功案例,及满足要求的成熟产品

    利用业内权威知识图谱技术、企业关联关系库,引入国外企业数据库,结合金融业务专家经验,构建了业内领先的企业控制决策人“穿透制”识别模型和事件驱动监控体系,成功攻克客户受益所有人识别模型难点和境外控制人追溯难点,帮助金融机构降低风险。

  • —— 拥有多年企业大数据积累和数十家大中型银行服务经验

    中数智汇拥有5年以上高质量的企业工商大数据、组织机构大数据的积累和沉淀,为60多家各类金融机构提供了长达5年的企业大数据产品服务和关联关系智能挖掘服务。熟悉和掌握各类金融机构客户特点和项目实施要点,确保项目顺利实施。

  • —— 拥有100人规模的反洗钱业务和模型专家可对监管制度权威解读和技术服务支持

    国内权威的反洗钱业务专家、业务模型专家和技术开发团队组成的服务团队储备,保障项目实施时为各种突发事件提供资源支撑。 中数智汇专家与国际权威反洗钱研究资讯机构进行深入的研讨,形成对《235号文》的权威解读和模型设计,保障解决方案最优。

非自然人客户覆盖范围

  • 中数智汇统计,截止2018年2月1日,

    全国法人企业总量为52,290,327家,个体工商户134,335,908家

  • 公司

    直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

    公司的高级管理人员

    合伙企业

    拥有超过25%合伙权益的自然人

    个体工商户、个人独资企业

    法定代表人(负责人)

国际国内相关法规

序号 发文机构 文件简称 文件名称 发布时间 生效时间