银行对公账户数据治理

排查异常对公账户,评定数据治理方案

中数智汇针对金融行业对公账户管理中存在的非实名账户、非在营账户、重复账户、错误账户以及由于行内数据单一、更新滞后导致的数据问题提供对公账户大数据管理方案,包括数据标准建立、数据真伪检核、数据质量优化、数据主题化建模到数据标准化输出为一体的智能管理方案

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受益所有人识别

受益所有人初始化、查询、监控、风险识别整体解决方案

针对央行反洗钱法规的《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发235号)(银发164号)等文件,为义务机构提供包括存量对公账户受益所有人离线识别、实时查询、变更监控以及对公账户风险识别的整体解决方案,能够为银行、互联网金融等义务机构提供完整的服务方案,助力义务机构完成受益所有人识别考核工作

针对于央行《235号》、《164号》文所要求的的存量非自然人客户批量离线识别对于银行和互联网金融新建立业务关系的非自然人客户的受益所有人实时查询识别对于存量和新建立业务关系的非自然人客户受益所有人变更信息实时监控与上报满足《164号》文中要求识别股权或控制权复杂等高风险情形和高风险自然人名单

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数据核验灰名单治理

识别风险传导路径,严防关联欺诈风险

基于银行和互联网客户存量数据中的黑名单账户对应的企业和商户,利用关联关系挖掘技术,实现黑名单扩充、关联风险传导挖掘,识别“换马甲”欺诈风险,同时定期提供存量单位账户对应企业或商户是否经营异常的核验服务和定期提供存量单位账户对应企业或商户是否新增工商风险信息的服务

实际控制人一致性核验

识别优质小微企业,满足合规风险初筛

针对银行业普惠金融相关部门的实际控制人与法定代表人一致性识别及相关数据核验需求,为解决存量客户中优质中小微企业的线上识别提供解决方案;同时支持线上对开户企业的合法、合规性识别以及风险初筛需求

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